Pagamenti ancora migliori
Stiamo trasferendo il tuo account a un nuovo sistema di pagamenti. Ecco cosa cambierà e cosa rimarrà lo stesso.
Perché stiamo facendo questi cambiamenti?
Tutto in un unico posto
Le tue transazioni, i pagamenti e i dati finanziari saranno disponibili direttamente su Tebi. Non è più necessario un login separato su Adyen Essentials.
Più servizi, presto disponibili
Il nuovo setup consente a Tebi di offrire in futuro servizi finanziari, come finanziamenti aziendali e accesso più rapido ai tuoi fondi.
Cosa cambia?
Il cambiamento più grande è che Adyen Essentials non è più il posto dove andare per i dati finanziari. Ora è tutto in Tebi, nella scheda Pagamenti del Back Office.
Precedentemente (Adyen Essentials) | Adesso (nel Back Office di Tebi) |
Vedi transazioni | Pagamenti > Transazioni |
Controlla i dettagli degli accrediti | Pagamenti > Accrediti |
Confronta gli accrediti con le vendite | Pagamenti > Report > Report degli accrediti |
Modifica il tuo conto bancario (prossimamente) | Pagamenti > Conto bancario |
Dopo il passaggio, nel Back Office di Tebi saranno disponibili solo le nuove transazioni. Le transazioni e i report precedenti rimarranno disponibili in Adyen Essentials.
Cosa rimane uguale?
I pagamenti con carta, i rimborsi, il calendario degli accrediti e le commissioni sulle transazioni non subiranno modifiche. Non ci saranno interruzioni del servizio. I tuoi terminali continueranno a funzionare normalmente.
Domande o feedback?
Siamo qui per aiutarti. Contatta [email protected] per qualsiasi domanda sulla migrazione, sugli accrediti o su qualsiasi altro argomento.
Come leggere il report degli accrediti
Il report degli accrediti mostra tutte le transazioni contabilizzate incluse in un accredito, così puoi verificare che l'importo ricevuto corrisponda alle tue vendite. Lo trovi in Pagamenti > Report > Report degli accrediti.
Ogni riga è una transazione. Le colonne che utilizzerai più spesso:
Colonna | Cosa significa |
tebi_business_data | Il giorno di vendita a cui viene attribuita questa transazione in Tebi. Questo tiene già conto delle attività che proseguono dopo la mezzanotte, quindi una vendita alle 00:54 viene comunque raggruppata nel giorno lavorativo precedente se è in quel giorno che è iniziato il turno. Usa questa colonna per confrontare i dati con il Report giornaliero, non con la data e l'ora effettive della transazione. |
main_amount | L'importo lordo della vendita con carta, mancia inclusa. |
interchange, scheme_fees, variable_fee, fixed_fee | Le componenti della commissione sulla transazione. Somma questi valori per ogni transazione (o accredito) per ottenere il totale delle commissioni. |
refund_fee, chargeback_service | Compilati solo se la transazione è stata rimborsata o contestata. |
surcharge_amount | Qualsiasi supplemento applicato alla transazione. Zero, a meno che l'applicazione di supplementi non sia abilitata sul tuo account. |
refunded_amount | L'importo rimborsato per questa transazione, se presente. |
payout_date, payout_reference, payout_transfer_id | Identificano l'accredito e il bonifico bancario in cui è stata contabilizzata questa transazione. payout_reference è il riferimento che compare sul tuo estratto conto bancario. |
payout_amount | Ripetuto in ogni riga relativa a quell'accredito. Ripetuto in ogni riga relativa a quell'accredito. |
Formula di pagamento
Somma di main_amount −
(interchange + scheme_fees + variable_fee + fixed_fee + refund_fee + chargeback_service)
− refunded_amount
= importo dell'accredito
Il report elenca solo le transazioni contabilizzate. I pagamenti rifiutati o in sospeso non vengono visualizzati qui.
Come riconciliare un accredito
1. Apri il report degli accrediti per il periodo. Vai a Pagamenti > Report > Report degli accrediti e seleziona la data dell'accredito che vuoi controllare. Il report elenca tutte le transazioni incluse in quell'accredito.
2. Raggruppa per giorno lavorativo, non per data di registrazione. Usa la colonna tebi_business_date per vedere a quali giorni di vendita si riferisce questo accredito. A causa dei tempi di contabilizzazione (generalmente T+2), questi giorni non coincideranno con le date dell'accredito e un singolo giorno lavorativo può includere transazioni registrate dopo la mezzanotte.
3. Trova il totale delle vendite con carta in Tebi. Nel Back Office, vai a Report > Lista Report > Report Giornaliero. Inserisci l'intervallo di giorni lavorativi indicato nel passaggio 2. Controlla il totale delle vendite con carta, le mance sono incluse in questo importo e non compaiono come voce separata.
4. Confronta gli importi. Somma le colonne delle commissioni (interchange, scheme_fees, variable_fee, fixed_fee e, se applicabili, refund_fee o chargeback_service) di tutte le righe, quindi sottrai questo totale e qualsiasi refunded_amount dal totale delle vendite con carta in Tebi. Il risultato dovrebbe essere uguale all'importo del pagamento.
Esempio pratico, tratto da un accredito reale: la somma di main_amount è €995.19, le commissioni totali sono €5.42 e i rimborsi sono €0. €995.19 − €5.42 = €989.77, che corrisponde all'importo dell'accredito.
Motivi comuni per una differenza
Discrepanze nei pagamenti con carta - Vendite registrate in Tebi ma mai completate sul terminale, ad esempio un pagamento manuale chiuso in Tebi ma non elaborato dal lettore di carte.
Rimborsi o chargeback - Detratti dall'accredito quando vengono elaborati, eventualmente in un periodo diverso da quello della vendita originale.
Pagamenti anticipati - Gli acconti sulle prenotazioni vengono accreditati quando il cliente paga, ma conteggiati come ricavi quando si svolge la prenotazione, che potrebbe ricadere in un periodo diverso.
Altre rettifiche - Correzioni degli acconti o trasferimenti di saldo. Questi compaiono come linee di aggiustamento nel report sui pagamenti.
Domande? Contatta [email protected] e ti aiuteremo a risolvere il problema.